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以太坊与Defi的实战压力测试带给我们哪些反思?Conflux有话说丨米林直播间No.17

 

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2020年4月3日19:30,米林直播间第17期视频直播顺利举行。本期主题为“以太坊与Defi的实战压力测试带给我们哪些反思?Conflux有话说”,由米林财经媒体负责人娜娜对话Conflux 市场经理 绿王

 

两位在直播中讨论了以太坊对Defi生态的影响,什么是清算机制,什么是预言机,我们如何抵御系统性风险,是否有更合适的资产作为抵押资产?以及Conflux在Defi的布局等话题。

 

本期活动由金色财经、布洛克财经、陀螺财经、链向财经、链虎财经、世链财经、猎云财经、布道财经、未来财经、41财经、鸵鸟区块链、链世纪财经、艺创时代、快链头条、零度财经、DAPPX、米又财经、币值财经、星际视界、BTC123、马丽大咖谈FM、雾财经、链氪财经、币桃、币小白、瓦力财经、区间集、倾听财经、芥末圈、链团财经、链云财经、SOSOLX、FN、星传媒、海星区块链、贝数区块链、中本财经、链安财经、区块链龙门阵、链财经、TD财经、链商店、Hubox、贝博、众悦财经、麦田财经、海浪之声、Anypay、币本直播、币扑、陀螺问答、群TV等媒体联合支持。

 

 

以下为直播卡片以及详细文稿:

 

 

 

直播卡片

 

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娜娜:首先请绿王和大家打声招呼,简短的介绍自己和Conflux。

 

绿王:大家好,我是绿王负责Conflux中国区的市场,首先介绍我手里拿着的是我们Conflux的吉祥物烤仔,他在动物界智商很高,很会使用工具,而且他已经出了自己的漫画。那Conflux是一个使用自主研发的基于树图TG结构的可扩容的共识算法,在不牺牲任何去中心化程度的情况下实现高TPS的公有链。我们在内部测试网中是实现了3000~6000 TPS高吞吐量,这也是物理极限的了。

 

 

2018年12月Conflux获得红杉中国、峰瑞资本、顺为资本、华创资本、百度风投、融360、MetaStable、Fundamental Labs、IMO Ventures等多家中外知名投资机构的3500万美元战略投资,投后估值超4亿美元。

 

 

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娜娜:谢谢绿王,在进入我们提问环节前,我先给大家介绍一下Defi的基本背景

 

Defi是2019年区块链行业最热门的话题之一,从稳定币到去中心化交易所、网络借贷平台、保险平台、去中心化钱包都属于Defi的范畴。在加密数字货币的世界里,Defi就是这个世界的去中心化金融系统。与传统金融相比,去中心化金融用智能合约去除金融中介,降低交易成本。但目前Defi主要搭建在以太坊网络,受限于以太坊1.0的性能,也出现过安全漏洞、需要支付较高的维护成本,以及还会受到行情的不稳定影响,这些都让Defi饱受争议。

 

加之前段时间,全球金融市场恐慌性抛售,极端暴跌的行情,让Defi经历了一场大考。以ETH为抵押的各个 Defi 平台的清仓清算机制一度崩溃,很多抵押ETH的资产会被强制清算,造成以太坊网络拥堵,清算延迟、交易成本剧增等问题。那目前以太坊价格企稳,市场冷静,大家也积极的反思总结,本次暴跌对于Defi生态的影响,出现的问题大家也在想解决方案。

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 01 

 

娜娜:以太坊币价暴跌,为何会冲击到Defi生态?面对此次Defi平台如MakerDAO上出现的价格预言机堵塞失效,借款人的抵押被大量清算的问题,我们该如何抵御系统性风险?

 

绿王:暴跌引起抵押清算这个是很正常的,各家Defi借贷平台本身就有清算机制。清算人可以利用清算机制低价拍到抵押物资产,像ETH、USDT这些。一般来说,低于某个比例的抵押率后,就会触发清算,比如MAkerdao的清算抵押率是150%。根据 MakerDAO 的系统设置,被清算的抵押物相比市场价存在折扣,因此能够吸引清算人参与其中,参与拍卖的清算人持续叫价,起拍价为 0 DAI,最终获胜者至少可以获得 3% 的折扣。而实际情况里,往往抵押物的最终清算价差会大于 3%,清算人的获益会更高。

 

比如上周极端行情之下,ETH暴跌触发清算,再加上拥堵的ETH网络,种种因素叠加最终导致MakerDAO出现了一笔以0DAI拍到价值400万美元的抵押物的情况。这导致他们存在一个400万美元的亏空或者说是坏账,后来MakerDAO基金会就通过拍卖mk2自己的平台币,把亏空补上。清算本身是一个很正常的环节,他是来保证生态整个系统平稳运行的一个必要机制。

 

出现这次的问题在两方面:

1、无论是单抵押SAI还是多抵押DAI,其一揽子抵押物(ETH,BAT等)都属于价格波动大的高风险抵押物。而DAI也不像USDT、USDC是与美金锚定的,一旦发生暴跌,不仅抵押物会被强平。因为抵押物强平而失去根基的DAI也会变得岌岌可危。当前MakerDAO的做法是引入USDC进入抵押池,我个人是认同这一做法的。

 

2、拍卖时间过短,网络堵塞(这点说明公链的性能对Defi影响还是蛮大的,像Conflux更高性能的公链会给产品带来更好的发展前景,而不是仅仅靠产品它自身的设计机制),没有熔断机制且未设置最低价格,造成0成本成交ETH,继而导致500万美金坏账是另一个问题。这个属于抵押物处置机制问题,现在MakerDAO也有相关提案跟措施去修正了。

 

 

 02 

 

娜娜:目前来看,Defi受到以太坊的性能和波动的价格影响较大,是否有更合适的资产作为抵押资产?如现实世界的资产,或引入多元资产?除此以外,Defi还有哪些瓶颈?如何看待Defi平台频繁出现的黑客攻击或盗币问题?

 

绿王:首先,目前也有很多家在引入多元资产,像刚提到MakerDAO,在坏账产生之后他们就引入了稳定币USDC作为新抵押资产。那引入现实世界的资产肯定是好事,但是这其中涉及到确权、估价、清算等一系列的法律法规金融监管问题。即使是在传统互联网,在p2p借贷中,也是存在这些问题的。如果想真正引入现实资产的话还需要很长的路要走。

 

第二个问题是Defi还有哪些瓶颈?

一是用户体验非常不友好,我有在试用的各个Defi产品,如国内的DDEX、VouchForMe,国外的MakerDAO、Compound。和中心化的余额宝相比,对普通用户的门槛很高,像注册钱包、保存私钥。

 

二是手续费成本高,目前大部分产品是搭载在以太坊上,他的转账手续费高,只有大额存储,性价比才比较高。

 

此外,数字货币本身是存在较高风险,如高波动性,存在归零风险;低体量市场接受程度有限(余额宝体量1万亿人民币,数字货币市场体量40多亿人民币)。

 

关于黑客攻击和盗币的问题:这个也很正常,现实生活中也会曾出现抢银行撬ATM的人,一个道理。这些行为虽然出发点是值得谴责的,但是确实是从客观上看,其实是促使Defi产品不断补漏洞、完善各种机制的。那么逻辑上来说,越大资产体量的Defi产品是越安全的,因为越大的池子盯着的黑客会越多,而它又没有被盗,则说明它的安全性更完善。

 

 

 

  03 

 

娜娜:借贷与交易场景中都需要BTC、ETH等不同资产实现便捷流转,即需要实现链与链之间的互通,但当前的跨链技术并不成熟,看到Conflux也提出了跨链资产的解决方案,可否举例给我们介绍一下?它与波卡又有何异同?

 

绿王:跨链原子交换是通过哈希时间锁定合约执行,交易方必须在规定时间内完成交易并提供交易私钥。这种交易方式虽然安全,但是需要交易双方同时在线,确认时间耗费较长,对普通的小额交易不够友好。

 

跨链原子映射是将一条链的资产锁定,同时 1:1 铸造等量资产到另外一条链上,实现在另外一条链上资产之间的快速撮合。以 BTC 为例,目前以太坊上已有多家发行方用此方案铸造出 ERC20 BTC。如 wBTC, tBTC, imBTC, hBTC等。

 

Conflux ShuttleFlow 将选择跨链原子映射的方式完成跨链资产映射。这部分内容具体可看Conflux 进阶课 | 资产跨链桥梁 详解 Conflux ShuttleFlow 协议

 

波卡的跨链结构是平行链+中继链 的结构。对于像类似BTC等非原生平行的链来说,这类非平行链接收平行链上的消息会通过客户端软件的模块中完成,并允许非平行链充当"虚拟平行链"。然后 收集人(波卡链中的角色)在特定区块链可以收集交易或其它状态转换,(像平行链一样)将其提交给中继链,并由中继链来保证安全性。

 

桥接模块在编写时可能会考虑到特定的平行链(例如比特币,以太坊),这意味着基于其中任何一个的区块链都应能够直接连接到 Polkadot ,而无需在平台上部署桥接合约。这允许更快地执行那些兼容的链。

 

两者跨链逻辑是差不多的,组织一群人来确认链外资产已到账,但组织方式有点不一样,他们是用一个Aalidators池子用BFT算法来确认,我们是用一个kyc过的联盟多签来确认。

 

 

 04 

 

娜娜:区块链领域对去中心化预言机进行了很多探索,MakerDAO 就因为以太坊链上拥堵和交易手续费高企,出现了预言机数据更新不及时情况。我们也从官方公布的消息了解到,Conflux 接入预言机Chainlink,使得Conflux链上信息能更好的与链下信息互动,可否具体举例介绍一下为什么区块链需要预言机?

 

绿王:预言机是帮助链内获取链外信息,是现实世界与区块链世界的桥梁,预言机拿到数据就会传到智能合约,智能合约对于一些细节的判定可以通过预言机来处理。

 

Uniswap撮合的双方都是已经跨链到Ethereum上的资产,其协议使用自动做市商算法,本身不需要使用到预言机。ShuttleFlow解决的是如何把资产跨到Conflux,其中涉及如何保证链外资产已经转账到账,这个信息属于Conflux链外信息,Hash锁的方法用户体验极差,所以ShuttleFlow以及大多数跨链服务都采用了网关方案,类似预言机,需要信认锚。

 

 

  05 

 

娜娜:Defi的意义是服务于金融行业,结合目前的全球金融市场的局势,你认为金融服务业的本质是什么?在法币主导的世界,留给价格高度波动的加密货币的支付场景目前来看还很小,要成为大规模价值结算有哪些风险对冲策略来稳定?他们是怎么运行的?

 

绿王:金融服务业的本质是信任,这也是金融行业天然适用区块链的原因之一。2020年从目前来看,疫情依然猖獗,拐点不知道何时到来,全球经济一片萎靡。大环境不好的情况下指望数字货币市场一枝独秀那是异想天开。

 

目前全球Defi产品资金总规模在6亿多美元,也就是四十多亿人民币,那你知道余额宝的天弘货币基金是多少嘛?是一万多亿人民币。所以总体来说跟传统金融业相比,Defi产品的资金规模还是很小的。冰冻三尺非一日之寒,Defi生态需要一步步搭建起来。目前Defi大概有三个赛道,稳定币,借贷,dex。未来我们期待能有多种多样的产品形式出现。

 

 

 06 

 

娜娜:作为公链,Conflux为何会深入Defi领域?接下来是否有计划推出相关的应用或者金融衍生品,你认为2020年Defi会有新的突破吗?除此以外,Conflux还有看好哪些方向吗?

 

绿王:公有链本质解决的是信任问题,这个世界中最广泛、最昂贵的信任集中在哪个行业呢?主要就是在银行金融业。底层公链性能的提升,对Defi产品的优化是巨大的。

 

正如之前所说,ShuttleFlow 是 Conflux 网络上 Defi 生态发展的重要一环,也是整个 Defi 生态的资产流入口。Conflux 网络及生态将于 4 月中下旬启动第一阶段进程,基于 Conflux 去中心化交易所协议 BoomFlow 开发的首款去中心化交易应用,将于 Conflux 网络的第一阶段启动后开始试运营。ShuttleFlow 将和基于 Conflux BoomFlow 协议的 DEX 共同启动。

 

目前 ShuttleFlow V1.0 已开发完成,正在进行审计,并计划于审计结束后开源。之后会继续研发 ShuttleFlow V2.0,并支持更多公链和其上资产协议。

 

毫无疑问,ShuttleFlow 上支撑的跨链资产有着广泛的应用场景,这些跨链资产不仅可以直接进入Conflux 链上 DEX 和其他 Defi 产品作为优质的流动性资产,在下一步的计划中亦将支持更多的公有链,支撑多条公有链上的资产互相跨链操作,成为通用的跨链资产。Conflux 网络上 Defi 的生态蓝图不仅限于依托 Conflux 网络的发展,而是希望拓展到多条公有链上的去中心化交易平台,在保障资产安全的情况下增强整个区块链世界中的数字资产流动性。

 

我们深知Defi 市场还很年轻,Conflux 已经播下一粒种子,我们希望携手更多愿意扩展跨链资产蓝图的伙伴,为Defi 提供更多应用场景及更优质的资产,与 Conflux 共同耕耘,让这颗Defi 的种子最终成长为参天大树。

 

娜娜:感谢绿王本期的分享,虽然黑天鹅事件暴露了不少问题,但问题会得到重视,Defi也会在问题被解决的过程中实现长足发展。



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